2021年4月つみたてNISA運用成績

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今月も引き続き、つみたてNISAの運用成績を公開していきます。

2021年3月のつみたてNISA運用実績はこちらで公開しています。

また、米国株・米国ETFの運用成績はこちらで公開しています。

運用ファンド

2021年4月30日現在、以下4つのファンドを運用しております。これまでの記事で紹介してきたファンドです。

① eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)

② eMAXIS Slim バランス (8資産均等型)

③ eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)

④ eMAXIS Slim 全世界株式 (除く日本)

4月積立条件

4月の積立条件は以下の通りです。。基本的に毎日(ファンド休日を除く)投資をしています。

  1. eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) : 500円/日
  2. eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) : 500円/日
  3. eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) : 350円/日
  4. eMAXIS Slim 全世界株式 (除く日本) : 350円/日

4月運用成績

つみたてNISA資産総額は485,523円損益は+73,123円(先月比+11,942円)でした。

つみたてNISA資産状況

3月ほどの伸びはありませんでしたが、4月も順調に損益評価額の最高値を更新することができました。

損益率ベストはeMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)の+20.30%で、損益率ワーストはeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の+8.84%です。

損益率でみると、eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)がわたしの保有つみたてNISA銘柄で初めてプラス20%を超えました。

つみたてNISA資産推移

現在、つみたてNISAを始めてから37週目です。

停滞期はもちろんありますが、基本的には上昇基調です。

特に今年に入ってから(19週以降)投資額と評価額の差が大きくなってきています。

eMAXIS Slim 全世界株式 “オール・カントリー″&”除く日本″比較

eMAXIS Slim 全世界株式の”オール・カントリー”と“除く日本”の違いは、ざっくりですが、

  • オール・カントリー⇒日本株あり
  • 除く日本⇒日本株なし

です。

“オール・カントリー”から日本株を敢えて外した“除く日本”をリリースしている三菱UFJ国際投信の意図を確かめるべく投資をしながら毎週経過を確認しています。

eMAXIS Slim 全世界株式 “オール・カントリー”&“除く日本”は投資開始30週目で損益率は以下の通りです。

これまでは“オール・カントリー”と“除く日本”とで大きな差はありませんと言ってきたのですが、この4月で少しずつ、“除く日本”の損益率が明らかに“オール・カントリー”を上回るようになってきました。

日経平均株価がなかなか3万円を超えない間に、ダウやS&P500など米国株式指数が最高値を更新したことが影響していると思われます。

日経平均株価(2021年5月1日現在)

“オール・カントリー”が“除く日本”をキャッチアップするなら、日経平均株価3万円越えは必要でしょうね。

今後も経過観察していながら、この場で毎月報告していきます。

つみたてNISA投資対象入れ替え・リバランス検討状況

2021年3月つみたてNISA運用実績の記事でも言及していた通り、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)からの入れ替え・リバランスを検討しています。

検討内容は

  • 国内株式(日経平均) or 国内株式(TOPIX)に投資
  • 米国株式と全世界株式に投資資金を集中

の2択なのですが、2021年5月から後者の“米国株式と全世界株式に投資資金を集中”を選択することに決めました。

前者の“国内株式(日経平均) or 国内株式(TOPIX)に投資”にしなかったのは、日経平均株価とTOPIXの停滞感です。

すでに実績を今まで見てきた米国株式と全世界株式に資金を集中させた方が良いという判断です。

現在の積立投資額ですが、

  1. eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) : 500円/日
  2. eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) : 500円/日
  3. eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) : 350円/日
  4. eMAXIS Slim 全世界株式 (除く日本) : 350円/日

ですが、これを

  1. eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) : 600円/日
  2. eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) : 100円/日
  3. eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) : 500円/日
  4. eMAXIS Slim 全世界株式 (除く日本) : 500円/日

へと変更します。

eMAXIS Slim バランス (8資産均等型)を完全にやめてしまってもいいのですが、もう少し100円/日で様子を見ようかと思っています。

自分のリスク許容度を再確認して株式に比率を増やしてもよいと判断した結果なので、全員が全員株式に100%全振りするのはオススメしません。

これから投資を始めようと思う人、これからつみたてNISAを始める人にとってこの記事が参考になればうれしいです!

最後に、投資信託は金融商品であり、リスクのある商品です。投資判断は自己責任で!

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